“建设人民满意银行”系列报道-- 青岛工行：“银警联动”聚合力 打好反诈“组合拳”

近年来，“两卡”逐渐成为电信网络诈骗分子实施诈骗、转移赃款的重要工具。为做好新形势下电信网络违法犯罪的防范和打击治理工作，筑牢银行网点的“最后一道防线”，青岛工行充分发挥警银联动机制效能，共筑专业反诈坚实堤坝，守护好百姓的“钱袋子”。近日，工行胶州北京路支行通过银警协作联动，成功堵截一名可疑人员。

当日16点18分，一名男子来到柜台办理取款业务，经办人员随即查询到了该男子名下的账户管控信息，并注意到其中一条“‘断卡’行动其他关联账户”的备注。经办人员敏锐地意识到这个账户的异常，便对该名男子的账户信息进行了询问。该名男子称自己的卡之前被公安机关管控，但已经联系公安进行了解控，且解控之后去过多家辖内网点，均能够正常办理业务。男子的经历和神情，立刻引起了经办人员的警觉，经办人员第一时间通过内线联系现场管理人员对该账户进一步进行核实。为稳定住该名男子，现场管理人员以需进一步核实交易真实性为由婉拒客户，并立即与辖区公安和反诈中心取得联系。经警方核实，该名男子所涉案件情况复杂，需进一步调查。警方也请支行配合好后续工作并设法拖延住该名男子。

17点16分，胶州北京路支行配合警方将该名男子成功控制。翌日，支行接到警方通知：X某，因出卖银行卡，涉嫌违法犯罪。

银警协作有效筑牢了防范电信网络诈骗的防线，青岛工行将持续加强账户全流程管理和反诈宣传力度，不断提升全员反诈识别能力，强化银警联动筑牢金融安全防护墙，当好消费者权益保护的坚定捍卫者。