合众人寿青岛分公司2024年金融教育宣传月：增强自我保护意识，切勿落入洗钱陷阱

半岛网9月12日讯 正值2024年金融教育宣传月，近日，合众人寿青岛分公司解读金融案例，为人民群众切实提高金融风险意识，杜绝落入洗钱陷阱。

【案例分析】

2015年易某与雷某认识并发展为男女朋友关系。2016年9月，易某在明知雷某从事毒品类犯罪的情况下，仍用雷某提供的资金，购买两份某人寿保险公司的保险产品，价值合计人民币110万元。同时，易某帮助雷某将犯罪所得收益以易某自己的名义购买房产、车辆、股票、黄金等物品，并将巨额现金散存于多个银行账户，以掩饰、隐瞒资金的来源和性质。

公诉机关认为，被告人易某明知是毒品类犯罪所得，仍掩饰、隐瞒其来源和性质，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，应当以洗钱罪追究其刑事责任。

【风险提示】

作为一名守法公民、一名金融消费者，我们需要增强风险防范意识，切勿落入洗钱陷阱，保护自身合法权益。

1.切勿出租、出借、出售个人身份证件和金融账户。为避免被犯罪分子利用，我们应拒绝出租、出借、出售自己的身份证件和金融账户，不给犯罪分子可乘之机，避免自身涉嫌违法犯罪。

2.配合金融机构如实提供身份信息。在金融机构开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时，主动出示有效身份证件、如实填写及更新身份信息等配合金融机构身份识别工作，切实保护自身合法权益。

3.选择安全可靠的金融机构。非法机构为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，无法保障客户资金和财产的安全。只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

4.勇于举报洗钱行为。我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

（大众新闻·半岛网记者 王苗）