“争当人民满意银行”系列报道-- 青岛工行：银警联手速行动 成功堵截电诈案

近日,工商银行青岛奥帆支行在为客户办理取现业务时,发现其取现用途存疑,及时向辖区反诈中心报备并协助民警成功抓获嫌疑人,成功阻止了电信诈骗案件的发生,守护了百姓的钱袋子。

据了解,当天下午,一名绿衣男子到网点休息区等候徘徊,未进行业务办理。半小时后,另一云南籍男子段某某到网点取现,要求支取4万元现金,业务办理过程中,系统提示异常。当班客服经理随即提高警惕,仔细询问取现用途,男子称取现用于代发工资。然而,经查询交易明细后,发现账户日常交易流水少,且当日突然有大额资金转入,交易对手为个人户名。

为了保障客户资金的安全,客服经理示意网点现场负责人至柜台进行业务审核。在与其交流过程中,负责人发现男子神情紧张,无法清晰表达取款用途,且描述的工作情况与逻辑不符。负责人立即将可疑线索报告反诈中心,反诈中心通过身份证号码无法确认该男子身份,遂通知辖区派出所,待民警上门进一步核实。网点负责人一边稳住男子,一边安排两位身强力壮的男同事和保安进行网点内外布控,安排大堂经理疏散大堂人员,屏蔽该男子所在区域,避免其情绪失控导致其他客户受到伤害,同时在网点外安排车辆,应对嫌疑人逃跑时跟踪。大堂绿衣男子异常警惕,在同伙还在柜台办业务时火速离开,上了一辆在门外接应的白色轿车,网点负责人立即带队根据警方提示开车追踪。

现场经办人员以联系汇款人、办理解除管控手续等理由为公安部门出警争取宝贵时间，派出所民警到达网点后迅速对该嫌疑人实施控制,成功阻止了电信诈骗案件的发生,为受害者挽回了19.6万元的资金损失。整个过程中,奥帆支行组织有序、应对有效,凭借专业的职业素养和高度的反诈意识,“慧眼识诈”,及时拦截不法资金,成功为受害者挽回资金损失，获得市南刑侦大队的高度评价。

一直以来，工商银行在为广大客户提供金融服务的同时，积极履行打击治理电信诈骗的社会责任，取得了显著成效。未来，青岛工行将持续秉承“建设人民满意银行”宗旨,以高质量金融服务,守护好百姓的钱袋子,共筑堵截违法犯罪的金融“防火墙”。