诸城农商银行深入开展对公账户排查工作

大众报业·半岛网讯 为持续推进断卡行动，及时发现账户风险隐患，诸城农商银行积极开展对公账户风险核查工作，确保所有对公账户应检尽检，有效防范账户风险发生。

逐户开展电话核实。对新开立的对公结算账户逐户开展电话核实，联系法定代表人或单位负责人，确认其联系方式是否正常，从而确保对公账户的真实性。电话接听正常的，立即开展客户满意度回访，在征集客户意见建议的同时，也有效核查了对公账户的真实性。在电话核实中，发现其法定代表人或单位负责人的联系电话已停机或为空号的，多次拨打电话无人接听或始终为忙音的，以及其他异常情况的，及时启动账户管控措施。

存量账户上门核实。制定《诸城农商银行存量单位银行结算账户风险排查方案》，在做好网点业务的同时，弹性安排人员外出开展账户排查工作，网点员工积极采取上门核实方式，了解单位运营情况，核实业务开展范围是否与营业执照相符，强化尽职调查、做实账户核实工作。针对无法核实的账户，采取上调风险等级、账户停止使用等管控措施。在了解客户的基础上，有效解决“存量账户后患”。

加强开户环节的风险防范。严把新开账户“准入关”，开户时提醒法人不得出租出借账户、不得利用账户从事违法活动，严防不法分子利用我行账户实施违法行为，持之以恒打赢控险案防保卫战。

下步，诸城农商银行将持续加强对公账户管理，加强网点对公账户专项检查，切实做好对公结算账户的尽职调查和风险管理工作，坚决切断跨境赌博、涉赌涉诈等违法犯罪活动资金链。

通讯员 王雨 李肯多