工商银行日照东港支行强化合规管理助推个人业务健康发展

2021-03-01 14:10 大众报业·半岛网阅读 (21988) 扫描到手机

工商银行日照东港支行一直坚持“业务发展、内控优先”原则,积极部署防控治理措施,将合规管理与业务发展紧密结合,深入推进案防责任落实,多措并举助推个人业务健康发展。

全面加强内控案防体系建设。健全完善案件防范管理机制。按照案防工作职能,积极配合主管部门做好“上下联动、同级配合、齐抓共管”内控案防格局,加快形成全流程覆盖、全过程控制、全方位防范的内控案防工作机制。

深入开展案件风险排查。根据个金专业实际组织开展专项排查和日常排查,及时发现、化解各类案件风险。根据当前案防形势和支行操作风险状况以及监督检查、案件专项治理,确定排查重点为:违规代客理财、违规销售理财产品。根据监管要求和省市行确定的重点排查内容,认真梳理确定本专业条线案件风险排查重点,制定年度案件风险排查计划和排查方案,按季组织落实,加强案件风险排查和整治。

持续加强案防教育。狠抓业务风险环节、风险点和防控措施的培训力度,使客户经理熟悉每项业务流程和操作规范,在强化业务技能培训的同时,强化对客户经理思想政治教育和规章制度执行力的培训力度;将《员工违规行为处理规定》作为当前开展案防合规教育的重点内容,确保每位客户经理熟知合规红线,同时结合重点违规专项整治,促进客户经理合规习惯养成,有效防范各类风险发生。

规范理财产品销售行为,杜绝违规销售。一是确保销售人员有销售资质,无销售资质的人员坚决不准销售;二是凡是需要进行“双录”的销售行为一律实现“双录”,并且严格按照监管部要求规范“双录”;三是理财产品销售要做到“四个严禁”,即严禁非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售活动;严禁理财产品销售人员随意承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户;严禁强制捆绑、搭售或诱导客户购买与其承受能力不相符的产品;严禁违规代客户操作购买理财产品,切实防范理财产品管理风险。

通讯员:王高峰

半岛网编辑:张艳