建设银行潍坊分行：寒亭丰华支行成功堵截一笔涉诈资金

7月23日下午临近营业结束时，建设银行潍坊寒亭丰华支行接到了一位异地客户的紧急来电。客户反映其银行卡在收到一笔转账后，遭遇了异常情况：无法正常提取现金。客户迫切需要这笔款项支付货款，强烈要求建行当天紧急解除对其账户的控制措施，否则将追究建设银行责任并将此事投诉到监管部门。面对这一突发状况，网点主管迅速采取行动，细致核查客户账户流水及相关资料。

经过初步调查，网点主管发现该客户银行卡在事发当日收到了一笔来自行外账户的转账，金额为1.5万元人民币，且此次交易明显偏离其日常资金的交易习惯。在与客户进行电话沟通的过程中，客户对于汇款人的身份表述含糊其词，声称双方是朋友关系，转账系为解燃眉之急临时借用资金，用于支付货款。然而，在被追问汇款人联系方式时，客户却表示彼此并无直接联络方式，仅有微信上的交流记录。

察觉到其中的疑点，网点主管当即提议客户尽快亲临柜台提交微信聊天记录供进一步审核。尽管客户口头承诺前来配合调查，但却始终未到网点核实，亦未再主动跟进解除账户管控事宜。最终被反诈中心确认该账户涉嫌诈骗。

一直以来，建设银行潍坊分行要求所辖各机构积极履行金融机构的社会责任，切实守护好客户的财产安全，已多次成功拦截疑似诈骗案件，同时面对层出不穷的电信网络诈骗手段，各网点不仅加强了现场宣传力度，在厅堂内布置反诈知识折页，利用电子屏滚动播放警示标语，还鼓励员工主动出击，通过分享真实案例，增强公众的防骗意识，共同筑起防范金融犯罪的第一道防线。