建设银行潍坊分行：坊子支行成功堵截老年人开户风险事件

近日，一位年轻男子带着父母来办理银行卡，大堂经理询问老人的办卡用途，老人说儿子让办的孩子要用，年轻男子说，问什么问，快办就行了，我给我爸妈打钱，还强调要开手机银行和短信通知，手机号码全在年轻男子的另一个手机上，说父母没有手机号，大堂经理继续问其开通的原因，父母说孩子用来刷单赚钱，大堂经理再次询问年轻男子手机号码是否是父母本人使用，年轻男子非常不耐烦，催促大堂经理赶紧开卡，大堂经理察觉异常，立即告知网点营运主管，主管来到老人面前进一步核实办卡原因，并解释了出租出借银行卡的危害及法律责任，就算直系亲属也不能出借，还为老人解读了依法严厉打击惩戒治理非法买卖银行卡违法犯罪活动的通知，建设银行工作人员婉拒了老人开卡，还对年轻男子进行网络刷单的风险提示，年轻男子也意识到了刷单的风险，表示不再办卡，并对建设银行工作人员表示感谢。

建设银行潍坊分行要求员各机构员工在日常工作中认真做好客户开户尽职调查，在业务受理过程中提高异常情况的分析判断力，加强对办理开户业务的信息审核，深入了解客户真实意愿，加大涉赌涉诈知识普及教育力度，引导客户增强风险防范意识。