日照银行济南分行被罚50万，因向不符合授信条件企业授信！青岛分行等省内多个分支行皆曾因违规被处罚

7月22日，国家金融监督管理总局山东监管局官网公示的行政处罚决定书显示，日照银行因向不符合授信条件企业授信被罚款50万元，时任济南分行行长助理同时被警告。梳理发现，近年来，日照银行以及其省内分支行多次因违法违规被处罚，违法违规涉及的事由除不符合授信条件企业授信外，还有金融统计数据存在虚报、瞒报、未按规定履行客户身份识别义务、违反规定办理结汇业务、人为掩饰不良资产等不一而足。

因向不符合授信条件企业授信

日照银行济南分行被罚50万元

7月22日，国家金融监督管理总局山东监管局官网公示的行政处罚决定书（鲁金罚决字〔2024〕34号）显示，日照银行股份有限公司济南分行因向不符合授信条件企业授信，严重违反审慎经营规则，被罚款50万元。

同日公示的行政处罚决定书（鲁金罚决字〔2024〕39号）显示，毕恒元，时任日照银行股份有限公司济南分行行长助理，对日照银行股份有限公司济南分行向不符合授信条件企业授信，严重违反审慎经营规则负有责任被警告。

梳理发现，日照银行曾多次因违规被处罚。

2023年11月，国家外汇管理局山东省分局官网公示的行政处决定书显示，日照银行因违规办理结汇业务；违规办理售汇业务，被国家外汇管理局日照市分局没收违法所得合计27.75万元，并合计处罚款82万元；经计算，日照银行股份有限公司合计被罚没1097535.21元人民币。

2022年6月，原日照银保监分局行政处罚信息公开显示，日照银行因房地产开发贷款资金用途管理不到位，严重违反审慎经营规则；理财投资的非标资产期限与理财产品期限不匹配，严重违反审慎经营规则，被罚款70万元。同时，对机构房地产开发贷款资金用途监管不到位，严重违反审慎经营规则负直接管理责任的张伟，被予以警告。对机构理财投资的非标资产期限和理财产品期限不匹配，严重违反审慎经营规则负直接管理责任的王鹏，被予以警告。

2021年12月27日，人民银行日照市中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，日照银行股份有限公司被人民银行日照市中心支行警并被处罚款99万元。违法行为类型为金融统计数据存在虚报、瞒报；个别单位和个人银行结算账户开立未按规定期限在人民币银行结算账户管理系统备案；未按规定履行客户身份识别义务、报送大额交易报告或者可疑交易报告。行政处罚信息公示表同时显示，袁某某对日照银行未按规定履行客户身份识别义务、报送大额交易报告或者可疑交易报告违法行为负直接责任，人民银行日照市中心支行对其处以3万元罚款。

公开资料显示，日照银行成立于2000年12月28日，前身为日照市商业银行，是一家由国有股份、企业法人股份及自然人股份共同组成的具有独立法人资格的股份制商业银行。2009年更名为日照银行，设立首家分行青岛分行。2010年以来，先后在济南、临沂、潍坊、济宁、枣庄、威海、烟台、聊城设立分行，发起设立济宁高新村镇银行。截至2023年末，该行资产总额3257.66亿元，贷款余额1896.61亿元，各项存款总额2406.62亿元，实现净利润14.71亿元。

省内多分支行曾被处罚

涉违反外汇管理规定等

梳理发现，日照银行省内多分支行曾因违规被处罚。

6月18日，国家外汇局山东省分局官网公示的行政处罚决定书（威汇罚〔2024〕9号）显示，因违反规定办理结汇业务，日照银行威海分行被国家外汇管理局威海市分局处以罚款25万元人民币，并没收违法所得6.5万元人民币。处罚依据是《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条第（三）项。

2023年12月25日，国家金融监督管理总局山东监管局官网公示的行政处罚决定书（临金罚决字〔2023〕21号）显示，日照银行股份有限公司临沂分行因商票贴现业务贸易背景审查不严，严重违反审慎经营规则，被罚款35万元。同时，李增霞，时任日照银行股份有限公司临沂沂南支行负责人，对日照银行股份有限公司临沂分行商票贴现业务贸易背景审查不严，严重违反审慎经营规则负有责任被警告。

2017年8月，原中国银监会临沂监管分局发布的（临银监罚决字〔2017〕8号）行政处罚决定书显示，日照银行临沂分行因存在资产质量严重不实，人为掩饰不良资产，严重违反审慎经营规则的违法违规事实，被罚款20万元。

另据梳理，日照银行青岛分行曾多次因合规问题被处罚。2023年5月24日，该行连收两张罚单。日照银行股份有限公司青岛分行被原青岛银保监局处以罚款30万元，主要违法违规事实为：“个人经营性贷款资金被挪用进入限制性领域”。日照银行股份有限公司青岛胶州支行则因：“流动资金贷款贷后管理不到位导致贷款资金被挪用”，被原青岛银保监局处以罚款35万元。

2016年5月，原银监会网站披露的消息显示，日照银行股份有限公司青岛分行因贷款转保证金开立银行承兑汇票违法违规，被原青岛银监局罚款人民币二十万元。行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

企查查显示，日照银行股份有限公司青岛分行成立于2009年3月，注册地位于山东省青岛市崂山区香岭路1号1号楼B户，法定代表人为张茹茹。