建设银行潍坊青州支行:网点防范一起可疑账户调额申请

2024-06-19 14:43 大众报业·半岛网阅读 (39186) 扫描到手机

近日,一男子来到建设银行潍坊青州支行一网点要求解除其银行卡限额。工作人员根据反电信诈骗的相关制度规定对该客户进行尽职调查,在向客户核实其银行卡主要用途及后续大额转账的业务时,客户模糊不清只说要转账用,无法提供明确用途只是重复要求柜员解除其银行卡限额。在得知要提供明确用途后该客户便说要转货款用,但拒绝提供营业执照、货单、发票等相关证明资料,接着客户又改口说要买车买房用,但也拒绝提供购车购房合同等证明资料。

客户此时情绪激动,并说工作人员故意为难他,以投诉施压工作人员为其解除限额,经办柜员对这一情况高度警觉。在安抚好客户情绪后,经查询银行卡流水及事故得知该卡近几年一直未用,客户对于银行卡用途的表述也不详尽,均拒绝提供证明资料,神情紧张,无法自圆其说。工作人员就此情况拒绝了该客户的调额要求,并向客户进行了关于反电信诈骗、反洗钱及银行卡用卡方面的风险提示。

下一步,建设银行潍坊分行将不断提高风险管控和服务能力,有效防范和堵截电诈、洗钱等风险犯罪事件,保障广大群众资金财产安全,为维护金融秩序和促进全行高质量发展做出新贡献。