建设银行潍坊分行:奎文支行成功堵截一起商户贷骗贷事件

2024-04-11 15:02 大众报业·半岛网阅读 (85751) 扫描到手机

近日,有一名自称是个体工商户企业主的客户到建设银行潍坊奎文支行要求办理信用快贷,支行客户经理通过和客户交流中,了解到该客户目前经营首饰珠宝生意,询问其经营场所,客户支支吾吾一会说在潍城区,问到具体地址又说是在高新区。并且在和客户交流中该客户不断和别人聊着微信,像是咨询事情,以上种种可疑行为让客户经理感到异常。

客户经理说明在建设银行办理贷款需要上门核实时,客户说营业场所在装修,不方便上门,问其企业目前经营情况,客户说的也不是很清楚。客户经理从该客户言谈中判断该客户对企业经营不甚了解,通过客户提供的营业执照名字查询到,该企业实控人最近一个月发生了变更。客户经理初步判断该客户是利用购买他人营业执照来银行骗贷。在客户经理的再三追问下,该客户承认是近期听信中介宣传购买企业成为企业主后,可以帮忙刷商户流水从银行获取贷款,于是通过中介购买了他人经营多年的企业然后刷了交易流水,想从银行融点资金供自己消费使用。该行客户经理向其讲述了建设银行目前的经营贷款政策以及购买企业骗贷的危害,并果断拒绝了该客户的请求。