建设银行潍坊分行:分行营业部成功阻止一起贷款中介骗局

2024-03-28 11:07 大众报业·半岛网阅读 (74523) 扫描到手机

近年来,不法贷款中介为谋取非法利益,通过虚假宣传、假冒银行、谎称有内部渠道等手法,诱导借款人办理贷款,对金融秩序造成严重危害。建设银行潍坊分行营业部一直以来重视普惠贷款业务宣传,认真对客户进行背景调查,切实做好风险把控,近期成功阻止一起贷款中介骗局,保护了企业主合法权益,有力维护了金融秩序的稳定。

近日,建设银行潍坊分行营业部客户经理接到某客户电话,要求银行立即修改系统内实际控制人信息,表示银行系统内实际控制人错误造成其结算出现问题,该电话立即引起客户经理警觉,实际控制人维护是建设银行内部信贷业务要求,对结算并无影响,且客户经理通过工商系统、天眼查等外部工具核实股东、法人信息无误,因此未按照其要求修改,第二天,又收到投诉电话,仍要求修改实际控制人。客户经理通过多种渠道联系到公司法人,通过调查得知公司近期经营急需资金,由于公司实际控制人为另一合伙人,年龄已超过65周岁,不符合建行线上普惠贷款条件,某中介在得知客户需要贷款,且申请未符合条件后,便承诺客户可在开户银行帮助其修改实际控制人,以低手续费、走内部流程申请贷款,贷款到账后仅需要将贷款资金打入指定账户“走走账”,客户急用贷款周转,随后就出现了上述中介假扮客户以各种方式骗取、要挟银行修改实际控制人的一幕。建设银行潍坊分行营业部客户经理将不法中介的“套路”和企业说明,此类情况可通过正规的工商渠道变更股东后,到银行正常申请办理贷款,一旦进入不法中介所谓的流程,不仅贷款利息远高于前期宣传,放款后指定账户“走账”甚至可能让贷款本金蒙受损失,面临极大的安全风险。

下一步,建设银行潍坊分行营业部采取有效措施,加强对客户金融知识宣传,警惕防范不法贷款中介欺诈风险,做好信贷全过程管控工作,为业务发展筑牢合规基础。