建设银行潍坊分行:尽职尽责全面提升反洗钱能力

2024-02-28 09:39 建设银行潍坊分行阅读 (41043) 扫描到手机

近日,一客户到潍坊城区某建设银行网点声称自己银行卡突然无法交易,查询银行卡状态异常原因。经员工查询,该客户因公安系统涉赌涉诈系统模型被设置了不收不付。

经核实流水,发现该客户有一笔流水资金交易可疑,询问客户情况,客户声称对方自己并不认识,自己有个朋友因不便转账拜托自己代为过渡一笔资金,对于资金来源与用途并不知情。在后续调查中发现该客户账户还存在司法冻结,建设银行该网点工作人员速与当地公安机关联系,答复此客户银行账户疑似涉案被紧急止付,了解到客户转账时也心存疑虑,但因为不好意思拒绝朋友的要求造成了自己银行卡被管控,后来该客户银行卡公安局核实后予以解控,但也造成客户长时间不能有使用银行卡。

通过该事件,可以发现很多涉案客户,在很大程度上都抱有侥幸心理,认为电信诈骗事情不会发生在自己身上,防范意识较弱,最后造成自己损失。

作为银行的工作人员,更要持续做好反赌反诈反洗钱的宣传工作,通过向客户讲解反诈知识让他们可以在日常生活中更好的保护好自己的资金安全,将电信诈骗以及洗钱案家扼杀在萌芽里。

(通讯员 徐子童)