建设银行潍坊分行城区一网点成功堵截一起对公可疑开户

2023-11-03 14:03 建设银行潍坊分行阅读 (36181) 扫描到手机

近日,建设银行潍坊分行城区一网点收到一位客户欲开立对公账户的申请,接到电话后客户经理便即刻联系该客户上门核实现场,以便尽快为客户安排开户。上门核实过程中,客户经理发现该客户为个体工商户,注册名称为昌乐县XX零售部,名称为零售部但上门地址并非门店,而是客户在本地租住的一套一室一厅住宅,客户经理出于风险意识询问客户原因以及为何营业执照非本地,客户称刚搬来这边,零售部门店装修中,于是客户经理提出到门店拍照,客户直接拒绝,表示门店太乱无法进入。客户经理立马提高警惕,询问开户用途,客户表述不清,无法正面回答。客户经理综合判断,该客户开立对公存款账户存在一定风险,便拒绝了客户开户申请,并向客户介绍了出租出售对公账户的危害,客户了解后不再要求开户。

针对此次成功堵截虚假开户,建设银行潍坊分行组织全员进行学习,要求各个环节一定要严把关,细审核,避免风险事件的发生!

(通讯员 李世杰)