平安人寿青岛分公司：金融消费者权益保护教育宣传月——反洗钱知识宣传

在2023年金融消费者权益保护教育宣传月活动中，平安人寿青岛分公司推出一系列金融知识普及内容，汇聚金融力量共创美好生活。

什么是洗钱？

洗钱是指为掩饰、隐瞒、非法资金的来源和性质、通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、转换财产形式、通过转账或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产等。

洗钱的危害：

洗钱为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动，同时容易助长和滋生腐败行为，影响金融市场稳定，削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。

反洗钱的定义：

金融机构或特定非金融机构，采取客户身份识别、大额和可疑交易报告等措施预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得及其收益的性质和来源的活动。

远离洗钱，应该怎么做：

一、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

二、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别

（一）办理业务时，请您带好有效身份证件。

（二）存取大额现金时，请出示有效身份证件。

（三）他人替您办理业务，代理人应出示他（她）和您的有效身份证件。

（四）身份证件到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息。

三、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

1.他人盗用您的名义从事非法活动；

2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。

五、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。

打击洗钱犯罪，从我做起。